म्यूच्युअल फंड मे निवेश की बात आती है तो स्माल कैप फंड को हम केसे भुल सकते है, सबसे ज्यादा रिर्टन देने वाले इस फंड का एक अपना ही स्थान है यह निवेशको मे काफी ज्यादा लोकप्रिय है। लगभग सभी निवेश अपने पोर्टफोलियो मे स्माल कैप फंड को रखते है। आइये जानते है यह इतना खास क्यो है.
स्मॉल कैप फंड क्या है?
स्मॉल कैप फंड वे फंड होते है जिनमे किया गया निवेश बाजार पुंजीकरण के अनुसार 251 वीं कम्पनी के आगे कि कम्पनीयो मे किया जाता है। इन कम्पनीयो का मार्केट केपिटलाइजेशन कम होता है इस लिये इन्हे स्माल कैप कम्पनी भी कहा जाता है।
स्माल कैप मे छोटी कम्पनियां या स्टार्टअप शामिल होते है जो कम पुंजी के साथ बाजार के प्रारंभिक चरण मे होते है। बाजार पुंजीकरण के अनुसार कम्पनियां 3 श्रेणी मे बाटी गई है जिसमे स्मॉल कैप सबसे बाद मे आती है। फण्ड मेनेजर निवेशको का पैसा इस प्रकार की कम कैपिटलाइजेशन वाली कम्पनियों मे निवेश करते है।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें
- स्मॉल कैप फण्ड मे निवेश करे के कई सारे कारण है जिनमे से कुछ निचे दिये गये है
- स्मॉल कैप फण्ड की किमत लार्ज व मिड कैप फण्ड से कम होती है।
- स्मॉल कैप फण्ड आपके पोर्टफोलियो मे विविधता प्रदान करता है, एक निवेशक को अपने पोर्टफोलियो मे इस प्रकार का फण्ड रखना चाहीयें।
- स्मॉल कैप फण्ड वाली कम्पनीयां शुरुआती दौर की छोटी कम्पनीयां होती है जिमने विकास की काफी ज्यादा संभावना होती है जिससे की इसमे किया गया निवेश आपको काफी ज्यादा मुनाफा दे सकता है।
- स्मॉल कैप फण्ड कम निवेश मे अधिक मुनाफा दे सकते है। क्योकि लार्जकैप कम्पनीयो मे अब स्थिरता आ जाती है जिससे की उनता प्रदर्शन भी स्थिर रहता है।
स्माल कैप फंड में निवेश के पहले कुछ महत्वपुर्ण बाते
स्माल कैप फंड में निवेश करने के पहले कुछ महत्वपुर्ण बातो का ध्यान रखना आवश्यक है जो इस प्रकार है
पिछला प्रदर्शन
एक निवेशक को निवेश करने से पहले फण्ड का अच्छे से विश्लेषण करना चाहीये। निवेशक को ऐसे फण्ड चुनता है जो फण्ड पिछले 4-5 साल का अपना बेंच मार्क क्रास करता है और नया बेंच मार्क बनाता है. जो फण्ड हस साल अच्छा परफार्म कर रहा हो और अच्छे रिर्टन दे रहा हो।
फंड का ढांचा
निवेश करने के पूर्व उस फण्ड का ढांचा जरुर जांच कर लेना चाहीये क्योकी स्माल कैप एक रिस्क भरा निवेश है। आपको जांचना चाहीये की जिस फण्ड मे आप निवेश कर रहे है उसका निवेश ढांचा केसे है वह फण्ड किस प्रकार की सिक्योरिटी मे निवेश कर रहा है, यह कोन कोन से डेब्ट इंस्ट्रुमेंट मे किया जा रहा है आदि।
फंड मैनेजर
किसी भी फण्ड का नियंत्रण उसके फण्ड मेनेजर करते है । एक अच्छे निवेशक को उसके फण्ड मेनेजर के बारे मे सम्पूर्ण जानकारी होना चाहीये। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है. अतः फण्ड मेनेजर द्वारा मंदी के दोर मे किस प्रकार के निर्णय लिये गये और केसा रिर्टन दिया गया यह जानना जरुरी है।
फंड हाउस की प्रतिष्ठा
स्माल कैप मे निवेश करने के पूर्व फण्ड हाउस की गुणवत्ता और उसकी प्रतिष्ठा को देखना बहुत जरुरी है। लम्बे समय से स्थाई रिकार्ड के साथ एक फंड हाउस, बड़े एसेट्स अंडर मैनेजमेंट स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड आदि में निवेश करने के लिए एक फंड हाउस में एक सही ट्रैक के साथ उद्योग में एक मजबूत उपस्थिति होनी चाहिए.
टॉप 10 स्मॉल कैप फंड
वेसे तो कई सारे स्माल कैप फंड है जो अच्छे रिर्टन प्रदान करते है और समय के साथ सभी के रिर्टन बदलते रहते है। यहां जिन स्माल कैप फंड के बारे मे जानकारी दी गई है वे पिछले वर्षो मे कम रिस्क के साथ अच्छा रिर्टन देने वाले है। आईये जानते है टॉप 10 स्मॉल कैप फंड के बारे मे.
Axis Small Cap Fund
यह फंड 29 नवम्बर 2013 को लांच किया गया था इसने पिछले 7 सालो मे अपने इंडेक्स फंड से अधिक का रिर्टन दिया है। यह एक डायरेक्ट प्लान है जिसने अभी तक 23.45 प्रतिशत का रिर्टन दिया है। इस फंड के पोर्टफोलियो मे 50 स्टॉक है। इसका म्यूच्युअल फंड अल्फा रेश्यो 11.24 प्रतिशत है। इस फंड मे आप एस आई पी 500 रुपये से शुरु कर सकते है और लमसम 5000 रुपये लगा कर।
SBI Small Cap Fund
यह फंड 09 सितम्बर 2009 को लांच किया गया था। इस स्माल कैप फंड ने पिछले सात सालो मे निवेशक के पैशो का पांच गुना कर दिया है। इसके फंड मेनेजर एम. श्रीनिवासन है। इसके पोर्टफोलियो मे कुल 51 स्टॉक है, आप इसमे 500 रुपये से एस आई पी र्स्टाट कर सकते है। यह 5 स्टार रेटिंग वाला फण्ड है। इसका अल्फा रेश्यो 7.29 प्रतिशत है।
Kotak Small Cap Fund
इस फंड की शुरुआत 24 फरवरी 2005 को हुई थी। फण्ड के पोर्टफोलियो मे 61 स्टाक है, इसका अल्फा रेश्यो 10.86 प्रतिशत है, इस फंड के मेनेजर पंकज टिबरेवाल है। इस फंड का लांच डेट से अभी तक का रिर्टन 19.32 प्रतिशत रहा है।
Nippon India Small Cap Fund
इस फंड को 16 सितम्बर 2010 में लांच किया गया था। इस फंड का अभी तक का रिर्टन 23.57 प्रतिशत है, यह एक डायरेक्ट प्लान है। यह फंड पहले रिलांयस स्माल कैप फंड था परंतु रिलांयस ने इसे बेच दिया जिसके बाद इसका नाम निप्पोन हो गया। इस फंड का अल्फा रेश्यो 5.31 प्रतिशत है।
HDFC Small Cap Fund
इस फंड की शुरुआत 3 अप्रैल 2008 को हुई थी। इस फंड के मेनेजर श्री चिराग सेतलवाड और राकेश व्याश है। इस फंड का उद्धेश्य दिर्घकालिक पुंजी का विकास करना है अर्थात यह फंड लांग टर्म निवेश को अहमियत देता है। इसका पिछले एक वर्ष का रिर्टन 105.8 प्रतिशत और लांच डेट से अभी तक 15.6 प्रतिशत का रहा है।
L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड
इस फंड की शुरुआत 2014 मे हुई थी। इस फंड के मेनेजर करण देसाई और एस.एन. लाहडी है। इस फंड का पिछले पांच सालो का रिर्टन 19 प्रतिशत और पिछले एक वर्ष का रिर्टन 109.8 प्रतिशत रहा है। लांच डेट से अभी तक 21 प्रतिशत से अधिक का रिर्टन दिया है। इस फंड के पोर्टफोलियो मे स्माल कैप कम्पनीयों के साथ मे कुछ लार्ज कैप कम्पनी भी शामिल है।
ICICI Prudential Small cap Fund
इस फंड की शुरुआत 2007 मे हुई थी। इसका वार्षीक रिर्टन 11.2 प्रतिशत है। इस फंड मे 500 रुपये की एस आई पी से निवेश चालु कर सकते है इस फंड ने बिच निवेशक लेना बंद कर दिया था। फिर बाद मे वापस निवेश स्कीकार कर लिया है। इसने कुछ सालो मे ही निवेशको का पैसा चार गुना कर दिया है।
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth
इस फंड की शुरुआत 14 जून 2007 मे शुरु हुआ था,। इसके फंड मैनेजर प्रीतेश मजमुदार है। यह एक ओपन एंडेड फंड है। इसका लांच डेट से अभी तक का रिर्टन 17.7 प्रतिशत है। 2020 मे रिर्टन 33.1 प्रतिशत रहा है। इसमे कम से कम लमसम निवेश 1000 रुपये से कर सकते है वहीं एस आई पी प्लान 500 रुपये से शुरु होता है।
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth.
इस फंड की शुरुआत 31 मई 2007 को हुई। इस फंड के फंड मेनेजर जयेश गांधी है। इसका पिछले एक वर्ष का रिर्टन 104.1 प्रतिशत रहा वहीं लांच उेट से अभी तक का रिर्टन 12.3 प्रतिशत रहा. इसमे कम से कम 100 रुपये की एस आई पी के साथ निवेश किया जा सकता है।
Franklin India Smaller Companies Fund Growth
यह फंड 13 जनवरी 2006 को शुरु हुआ था। इसके फंड मेनेजर आर. जानकीरमन है। इस फंड ने पिछले एक वर्ष मे 99.6 प्रतिशत का रिर्टन दिया है। इसके लांच डेट से अभी तक कुल 14.5 प्रतिशत का रिर्टन है।
Historical Returns – small-cap fund,small-cap fund Performance (NAV & Returns data as on: 20-Jul-21)
| Scheme Name | Plan | AuM (Cr) | 6M Re. | YTD re. | 1Y re. | 2Y re. | 3Y re. |
| Quant Small-Cap – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 700.52 | 63% | 74% | 171% | 68% | 34% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XVII – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 98.53 | 49% | 53% | 121% | 38% | 16% |
| Kotak Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 4,765.50 | 42% | 50% | 121% | 49% | 28% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XVII – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 98.53 | 49% | 53% | 120% | 37% | 15% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XVI – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 116.36 | 47% | 52% | 119% | 38% | 16% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XVI – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 116.36 | 47% | 51% | 118% | 37% | 15% |
| Kotak Small Cap Fund – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 4,765.50 | 41% | 49% | 118% | 47% | 26% |
| BOI AXA Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 158.22 | 44% | 50% | 118% | 57% | – |
| BOI AXA Small Cap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 158.22 | 43% | 49% | 114% | 54% | – |
| ICICI Prudential Smallcap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 2,664.18 | 43% | 48% | 113% | 40% | 26% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XIV – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 182.89 | 45% | 49% | 112% | 36% | 16% |
| Nippon India Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 15,353.12 | 46% | 51% | 112% | 43% | 25% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XIV – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 182.89 | 44% | 48% | 111% | 35% | 15% |
| Canara Robeco Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 1,241.52 | 43% | 49% | 111% | 47% | – |
| ICICI Prudential Smallcap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 2,664.18 | 42% | 47% | 110% | 38% | 24% |
| Nippon India Small Cap Fund – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 15,353.12 | 45% | 50% | 110% | 42% | 24% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XV – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 174.77 | 44% | 48% | 110% | 34% | 14% |
| Sundaram Select Micro Cap – Series XV – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 174.77 | 44% | 47% | 108% | 33% | 13% |
| L&T Emerging Businesses Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 6,860.45 | 43% | 49% | 108% | 32% | 17% |
| Edelweiss Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 955.65 | 40% | 47% | 108% | 46% | – |
| HDFC Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 12,459.50 | 44% | 49% | 108% | 32% | 19% |
| Union Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 510.86 | 42% | 48% | 108% | 47% | 24% |
| IDFC Emerging Businesses Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 1,227.49 | 39% | 44% | 107% | – | – |
| Canara Robeco Small Cap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 1,241.52 | 42% | 47% | 107% | 45% | – |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 3 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 229.61 | 42% | 46% | 106% | 34% | 18% |
| Aditya Birla Sun Life Small-cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 2,876.60 | 39% | 43% | 106% | 30% | 14% |
| L&T Emerging Businesses Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 6,860.45 | 42% | 48% | 106% | 31% | 15% |
| Union Small Cap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 510.86 | 42% | 48% | 106% | 46% | 23% |
| HDFC Small Cap Fund – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 12,459.50 | 43% | 48% | 106% | 31% | 17% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 3 – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 229.61 | 42% | 45% | 105% | 34% | 17% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 5 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 62.14 | 43% | 46% | 105% | 34% | – |
| Edelweiss Small Cap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 955.65 | 39% | 45% | 105% | 44% | – |
| Sundaram Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 1,460.70 | 39% | 42% | 104% | 35% | 18% |
| Aditya Birla Sun Life Small-cap Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 2,876.60 | 38% | 43% | 104% | 28% | 13% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 5 – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 62.14 | 43% | 46% | 104% | 33% | – |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 4 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 164.42 | 42% | 45% | 104% | 34% | 19% |
| IDFC Emerging Businesses Fund – Regular Plan – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 1,227.49 | 37% | 42% | 103% | – | – |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 6 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 32.24 | 42% | 45% | 103% | 35% | – |
| Principal Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 411.86 | 40% | 46% | 102% | 48% | – |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 4 – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 164.42 | 41% | 45% | 102% | 34% | 18% |
| Sundaram Small Cap Fund – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 1,460.70 | 38% | 41% | 102% | 34% | 17% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 1 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 237.74 | 41% | 44% | 102% | 33% | 17% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 6 – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 32.24 | 42% | 45% | 102% | 35% | – |
| Tata Small Cap Fund – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 1,348.94 | 50% | 53% | 101% | 43% | – |
| Franklin India Smaller Companies Fund – Direct – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 6,768.37 | 33% | 39% | 101% | 29% | 15% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 1 – GrowthSmall Cap Fund | Regular | 237.74 | 41% | 44% | 101% | 32% | 16% |
| Sundaram Emerging Small Cap – Series 2 – Direct Plan – GrowthSmall Cap Fund | Direct Plan | 258.01 | 40% | 43% | 101% | 32% | 17% |